Conseiller en gestion de patrimoine à Annecy

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est votre expert privilégié pour optimiser et développer votre patrimoine. À Annecy, notre équipe de gestionnaires de patrimoine combine expertise financière et connaissance approfondie du marché local pour vous offrir un accompagnement sur mesure. En tant que professionnels réglementés, nous disposons des accréditations nécessaires (ORIAS, ANACOFI, AMF) et d’une solide formation, ce qui garantit notre expertise en matière juridique et fiscale. Notre approche patrimoniale nous permet d’agir comme de véritables architectes de votre patrimoine.

Nos missions essentielles comprennent :

1. La réalisation d’audits patrimoniaux complets
2. L’élaboration de stratégies patrimoniales personnalisées
3. Le conseil en investissements financiers et immobiliers
4. L’optimisation de votre fiscalité
5. La structuration de votre épargne retraite
6. L’organisation de la transmission patrimoniale

Cette expertise globale, associée à notre indépendance, vous garantit des conseils objectifs et adaptés à vos objectifs personnels. Notre relation de confiance s’établit sur le long terme, formalisée par une lettre de mission claire définissant précisément notre accompagnement.

Vous vous interrogez sur l’avenir de votre épargne ? Vous souhaitez préparer votre retraite ou transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions ? Ces questionnements légitimes touchent de plus en plus de Français, quelle que soit leur fortune. La gestion patrimoniale n’est plus l’apanage des grandes riches, mais une nécessité pour quiconque souhaite optimiser et pérenniser son capital. Chez MC ASSETS, nous accompagnons une clientèle diversifiée ayant des besoins patrimoniaux variés.

Plusieurs profils sont particulièrement concernés :

• Les chefs d’entreprise souhaitant protéger leur famille, optimiser leur fiscalité ou mettre en place un pacte d’associés ;
• Les professions libérales qui cherchent à structurer leur patrimoine professionnel et privé ;
• Les salariés désireux d’optimiser leur capacité d’épargne et préparer leur retraite ;
• Les retraités qui souhaitent valoriser et transmettre leur patrimoine ;
• Les personnes qui disposent d’une capacité d’épargne et qui cherchent à la faire fructifier.

La gestion patrimoniale s’adresse également aux personnes confrontées à des situations spécifiques telles que :

• La préparation d’un investissement immobilier ;
• L’organisation d’une transmission de patrimoine ;
• La recherche d’une optimisation fiscale ;
• La diversification de leurs placements financiers ;
• La protection du conjoint et des enfants.

Chaque profil nécessite une approche patrimoniale bien pensée et adaptée à ses besoins. À cet effet, notre expertise permet d’élaborer des stratégies patrimoniales personnalisées, qui tiennent compte de vos objectifs et de votre appétence au risque.

La vie est jalonnée d’étapes importantes qui peuvent impacter significativement votre situation patrimoniale. À Annecy et ses alentours, notre équipe de gestionnaires de patrimoine accompagne ses clients dans ces moments décisifs, anticipant les changements et optimisant chaque opportunité. Voici les principales situations qui méritent l’expertise d’un conseiller en gestion de patrimoine.

Événements professionnels majeurs

Les tournants professionnels représentent des moments clés pour votre patrimoine. La création ou la cession d’une entreprise nécessite une stratégie patrimoniale adaptée pour protéger et optimiser vos actifs. Une évolution significative de carrière, comme une promotion ou une expatriation, peut également modifier votre capacité d’épargne et vos objectifs d’investissement. La préparation à la retraite, quant à elle, exige une planification minutieuse pour maintenir votre niveau de vie et optimiser la transmission de votre patrimoine professionnel.

Changements dans la vie personnelle

Les événements familiaux transforment profondément votre situation patrimoniale. Un mariage ou un PACS implique de nouvelles responsabilités et opportunités en matière de gestion de patrimoine. L’arrivée d’un enfant nécessite de repenser votre stratégie d’épargne et de protection familiale. En cas de divorce, notre expertise patrimoniale vous aide à préserver vos intérêts tout en respectant vos obligations. La gestion d’une succession requiert également un accompagnement professionnel pour optimiser la transmission et gérer les aspects fiscaux.

Projets d’investissement

En tant que conseillers patrimoniaux à Annecy, nous guidons nos clients dans leurs projets d’investissement majeurs. L’acquisition immobilière, qu’elle soit résidentielle ou locative, mérite une analyse approfondie pour optimiser son financement et sa fiscalité.
La diversification des placements financiers nécessite une expertise pour équilibrer rendement et risque selon votre profil. Notre cabinet vous accompagne également dans la recherche de solutions de défiscalisation adaptées à votre situation, tout en veillant à la cohérence de votre stratégie globale.

Optimisation fiscale et transmission

La gestion fiscale et la transmission constituent des enjeux majeurs de la gestion patrimoniale. Et justement, nous vous aidons à identifier les meilleures opportunités de réduction d’impôts tout en respectant la législation. Parallèlement, la protection du conjoint et la préparation de la succession nécessitent une anticipation et une organisation minutieuse. L’optimisation de votre régime matrimonial et la mise en place d’outils juridiques adaptés garantissent une transmission sereine de votre patrimoine aux générations futures.

En tant que cabinet de gestion de patrimoine à Annecy, nous insistons sur l’importance d’une consultation préventive. L’anticipation permet d’optimiser chaque décision patrimoniale et d’éviter les choix précipités aux conséquences parfois irréversibles. Notre approche personnalisée prend en compte l’ensemble de vos objectifs pour construire une stratégie patrimoniale cohérente et pérenne.

La rémunération d’un conseiller en gestion de patrimoine repose sur deux piliers principaux. Le premier concerne les commissions, qui représentent généralement la majeure partie de leurs revenus. Ces commissions proviennent des produits financiers et immobiliers distribués, notamment une part des frais d’entrée et des frais de gestion annuels prélevés sur les placements de leurs clients.

Pour l’assurance-vie par exemple, le conseiller patrimonial perçoit une commission moyenne sur l’investissement initial, puis des rétrocessions annuelles sur les frais de gestion. Sur les programmes immobiliers, les commissions varient selon le montant investi et la complexité du projet.

Le second pilier concerne les honoraires de conseil, facturés directement aux clients pour des missions spécifiques comme l’élaboration d’une stratégie patrimoniale complexe ou d’un audit patrimonial approfondi. Cette rémunération dépend de l’expertise mobilisée et de la complexité du dossier. Toutefois, il est important de noter que depuis la directive MiFID 2, seuls les conseillers ne percevant que des honoraires peuvent se prévaloir du titre de Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI).

La transparence en matière de tarification est un élément fondamental dans la gestion de patrimoine. En tant que cabinet MC ASSETS à Annecy, nous définissons une grille tarifaire claire et structurée pour l’ensemble de nos services patrimoniaux.
Notre tarification s’adapte à plusieurs facteurs clés. D’abord, la complexité de votre situation patrimoniale : un patrimoine diversifié comprenant des actifs immobiliers, des participations dans des sociétés ou des investissements internationaux nécessite une expertise approfondie et un temps d’analyse conséquent.

L’étendue des missions influence également nos tarifs. Un simple conseil patrimonial ponctuel diffère d’un accompagnement global incluant une stratégie d’investissement, une optimisation fiscale et une planification successorale. Chez MC ASSETS, nos tarifs varient aussi selon la nature des prestations :

• audit patrimonial,
• ingénierie patrimoniale ou
• suivi des placements financiers

Notre rémunération s’articule autour de deux axes : les honoraires de conseil et les commissions sur investissements, détaillés dans une lettre de mission transparente. La fréquence du suivi et l’intensité de l’accompagnement constituent le dernier facteur tarifaire. Ici, un suivi trimestriel implique naturellement une tarification différente d’un conseil ponctuel. Chez MC ASSETS nous nous engageons ainsi à maintenir une politique de prix claire, adaptée aux besoins spécifiques de chaque client.