DOMAINE D’INTERVENTION
Conseils en Investissements Financiers (CIF) : Faites fructifier votre épargne avec MC Assets
Allier performance et sécurité, volonté de revenus ou non. Nous adaptons les allocations à votre situation.
Optimisation de la Performance des Investissements avec MC-ASSET
Chez MC-ASSETS, cabinet de gestion de patrimoine à Annecy, nous vous aidons à optimiser la performance de vos investissements financiers tout en maîtrisant les risques. Nous concevons des stratégies personnalisées basées sur une analyse approfondie de vos objectifs et de votre tolérance au risque. Notre approche humaine vous assure un accompagnement constant pour ajuster vos placements en fonction des évolutions du marché, garantissant ainsi une performance maximale sans prises de risques démesurées. Découvrez notre service de conseiller en placement financier pour optimiser votre épargne avec stratégie.
Conseils Personnalisés sur les Choix d’Investissement
MC-ASSETS vous guide dans le choix des placements financiers les plus adaptés à vos objectifs. Que ce soit pour des actions, des obligations ou des fonds communs de placement, nous analysons vos besoins pour recommander les meilleures options d’achat. Nous vous fournissons également des conseils sur la manière de gérer vos investissements pour optimiser les rendements tout en respectant votre profil de risque.
Transmission des Actifs Financiers et Optimisation Fiscale
La transmission de vos actifs financiers peut être optimisée pour minimiser les impacts fiscaux. MC-ASSETS vous accompagne dans la planification successorale, en utilisant des stratégies comme les donations, les assurances-vie ou les fonds de placement. Nous assurons que la transmission de votre patrimoine se fait dans le respect de vos volontés, tout en maximisant les avantages fiscaux pour vous et vos bénéficiaires.
F.A.Q pour nos conseils en placements
Types d’Investissements Financiers
Gestion du Risque
Stratégies d’Investissement
Fiscalité des Investissements
Accompagnement et Conseil en Investissement
Quels sont les principaux types d’investissements financiers ?
Ils incluent les actions, obligations, fonds communs de placement, ETF et produits structurés.
Quelle est la différence entre actions et obligations ?
Les actions représentent une part de propriété dans une entreprise, tandis que les obligations sont des prêts à l’entreprise ou à l’État.
Qu'est-ce qu'un fonds d’investissement ?
C’est un portefeuille d’actifs géré par des professionnels, qui regroupe les investissements de plusieurs épargnants.
Qu'est-ce qu'un ETF ?
Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds qui réplique la performance d’un indice boursier et est négocié en bourse.
Quels sont les avantages des produits structurés ?
Ils offrent des rendements potentiels plus élevés avec des mécanismes de protection partielle contre les pertes.
Qu’est-ce que le risque en investissement financier ?
C’est la possibilité de perdre une partie ou la totalité de son capital en fonction des fluctuations du marché.
Comment réduire les risques financiers ?
La diversification, qui consiste à investir dans différents types d’actifs et secteurs, permet de réduire les risques.
Qu’est-ce que le profil de risque ?
C’est la tolérance de l’investisseur à supporter les pertes potentielles. Il varie entre prudent, équilibré et dynamique.
Comment évaluer mon profil de risque ?
Un conseiller financier évalue votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre tolérance aux pertes pour déterminer votre profil.
Les investissements financiers sont-ils garantis ?
Non, les investissements financiers comportent toujours un risque de perte en capital, sauf certains produits sécurisés comme les livrets réglementés.
Quelle est la différence entre investissement à long terme et court terme ?
L’investissement à long terme vise une croissance stable sur plusieurs années, tandis que le court terme cherche des gains rapides, souvent plus risqués.
Qu’est-ce que la diversification ?
C’est le fait d’investir dans différents actifs (actions, obligations, immobilier) pour réduire les risques globaux.
Quand faut-il rééquilibrer son portefeuille ?
Un portefeuille doit être rééquilibré périodiquement, généralement chaque année, ou en cas de fluctuations importantes du marché.
Faut-il privilégier la gestion active ou passive ?
La gestion active vise à battre le marché, tandis que la gestion passive réplique les indices boursiers avec des frais moindres. Le choix dépend de vos objectifs.
Qu’est-ce que l’investissement socialement responsable (ISR) ?
L’ISR intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la sélection des placements.
Comment sont imposés les revenus financiers ?
Les revenus financiers (intérêts, dividendes) sont soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux (17,2 %).
Qu’est-ce que la flat tax ?
La flat tax est un prélèvement forfaitaire unique de 30 % qui s’applique aux revenus du capital, incluant impôt et prélèvements sociaux.
Comment optimiser la fiscalité de mes placements ?
Des produits comme le PEA et l’assurance-vie offrent des avantages fiscaux à long terme si les conditions de détention sont respectées.
Qu’est-ce que la fiscalité des plus-values ?
Les plus-values mobilières sont taxées lors de la vente de titres avec un gain, soumises à la flat tax ou au barème progressif de l’impôt.
Comment bénéficier d'exonérations fiscales sur les investissements ?
Le PEA et l’assurance-vie permettent de bénéficier d’exonérations d’impôt après une certaine durée de détention, sous conditions.
Pourquoi faire appel à un conseiller en investissement ?
Un conseiller analyse votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre profil de risque pour vous proposer une stratégie personnalisée.
Comment se déroule un accompagnement en gestion de portefeuille ?
Le conseiller effectue une évaluation initiale, recommande des investissements, suit les performances et ajuste la stratégie selon l’évolution des marchés.
Quels sont les frais liés aux conseils en investissement ?
Les frais varient selon le type de conseil (honoraires fixes, pourcentage sur encours), avec souvent un premier diagnostic gratuit.
Comment choisir un bon conseiller en investissement ?
Vérifiez ses qualifications (CIF, statut réglementé), son expérience et sa capacité à fournir des solutions adaptées à vos besoins.
Quelle est la différence entre un conseiller indépendant et une banque ?
Un conseiller indépendant propose des solutions diversifiées de plusieurs établissements financiers, alors qu’une banque peut être limitée à ses propres produits.
ACCOMPAGNEMENT
Nos Domaines d'interventions
Nos principales activités de conseil en gestion de patrimoine.
Placements
Allier performance et sécurité, volonté de revenus ou non. Nous adaptons les allocations à votre situation.
Immobilier
L’emplacement, le mode de détention et le choix de la réglementation : 3 critères garants de la rentabilité de vos actifs.
Reduction Impôts
Réduire ses impôts, une stratégie patrimoniale à part entière !
Conseils en entreprises
Répondre aux multiple facettes sociales, financières, mais aussi patrimoniales et fiscales. Protéger, développer, transmettre.
Retraite
Anticiper, évaluer, prévoir et décider pour se lancer dans cette nouvelle étape de vie.
Pourquoi Nous Choisir ?
Choisir MC Assets, c’est opter pour un accompagnement personnalisé, une expertise en gestion patrimoniale et financière. Notre équipe d’experts s’engage à vous offrir des solutions sur mesure, en alliant rigueur, proximité, et relation de confiance. Nous sélectionnons les meilleures opportunités pour garantir la croissance de votre patrimoine, tout en mettant l’humain au cœur de notre démarche.
Une équipe dynamique et experte par secteur d'intervention
Plus de 200 projets complétés
Pour faire fructifier son épargne et sécuriser son avenir, cela nécessite une expertise pointue et une approche assez personnalisée. C’est là qu’intervient le Conseiller en Investissements Financiers (CIF). Véritable partenaire de confiance, il vous accompagne dans la gestion, l’optimisation et la diversification de vos placements, en tenant compte de votre situation personnelle, de vos objectifs et de votre profil de risque. Son rôle va bien au-delà de la simple sélection de produits financiers. Il réalise un diagnostic complet de votre patrimoine, élabore une stratégie d’investissement sur mesure et vous guide dans le choix des solutions les plus adaptées (assurance-vie, placements en actions, obligations ou de produits structurés).
Grâce à sa connaissance approfondie des marchés et de la réglementation, le Conseiller en Investissements Financiers (CIF) vous aide à optimiser la performance de vos investissements tout en maîtrisant les risques et la fiscalité. Et justement, c’est ce que nous faisons chez MC Assets. Nous confier la gestion de vos placements, c’est faire le choix de la sérénité, de la transparence et de l’efficacité pour bâtir un patrimoine solide et pérenne.
Pourquoi faire appel à un Conseiller en Investissements Financiers (CIF)?
Aujourd’hui, les marchés évoluent rapidement et les solutions d’épargne se multiplient. Dans un tel contexte, il devient donc difficile de s’y retrouver et de faire les bons choix pour valoriser son patrimoine. C’est là qu’intervient le Conseiller en Investissements Financiers (CIF). Mais pourquoi est-il si important de se faire accompagner par un professionnel ?
Chez MC Assets, nous analysons votre situation patrimoniale, vos objectifs, votre tolérance au risque et votre horizon d’investissement pour vous proposer une stratégie sur mesure. Il ne s’agit pas seulement de sélectionner quelques produits financiers : il s’agit de bâtir un plan cohérent, diversifié et évolutif, capable de répondre à vos attentes à chaque étape de votre vie.
Grâce à notre connaissance approfondie des marchés, des produits et de la fiscalité, nous vous aidons à éviter les écueils, à optimiser la performance de vos placements et à anticiper les évolutions réglementaires ou économiques qui pourraient impacter votre capital. Nous faire appel, c’est aussi bénéficier d’un suivi régulier, d’une veille permanente sur les opportunités et d’un accompagnement personnalisé pour ajuster vos choix au fil du temps. Ainsi, vous gagnez en sérénité et en efficacité dans la gestion de votre épargne.
Comment choisir les bons placements financiers pour votre situation ?
Les placements financiers disponibles sur le marché sont assez nombreux :
- assurance-vie,
- SCPI,
- actions,
- obligations,
- produits structurés,
- comptes titres,
- épargne retraite…
Comment s’y retrouver ? Le rôle du Conseiller en Investissements Financiers (CIF) est de vous aider à faire le tri parmi ces solutions et à constituer un portefeuille adapté à votre profil. Chez MC Assets, nous commençons par réaliser un bilan patrimonial complet. Cela se fait en prenant en compte votre situation familiale, professionnelle, vos projets, votre fiscalité, votre appétence au risques et vos objectifs.
À partir de cette analyse, nous vous orientons vers les allocations les plus pertinentes :
- placements sécuritaires pour préserver votre capital,
- supports dynamiques pour rechercher la performance,
- solutions immobilières pour diversifier ou encore
- produits de défiscalisation pour alléger votre imposition.
Chaque recommandation est personnalisée, car il n’existe pas de solution universelle : un chef d’entreprise, un salarié ou un retraité n’auront pas les mêmes besoins ni les mêmes contraintes. Notre objectif est de trouver le juste équilibre entre rendement, sécurité, liquidité et fiscalité, tout en gardant la souplesse nécessaire pour faire évoluer vos placements en fonction de votre parcours de vie.
Quelles garanties et quelle réglementation pour votre sécurité ?
La question de la sécurité est centrale lorsqu’il s’agit de confier la gestion de son argent à un tiers. En France, le métier de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) est strictement encadré. Tout d’abord, un professionnel de ce domaine doit être immatriculé à l’ORIAS, le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance.
Notre secteur d’activité relève également de l’ACPR, l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, qui veille à la stabilité du système financier et à la protection des clients. Chez MC Assets, nous sommes aussi membres de l’association professionnelle dénommée ANACOFI, gage de sérieux et d’engagement dans une démarche qualité.
Toute cette réglementation nous impose des obligations de formation continue, de transparence sur les frais, de devoir de conseil et de suivi rigoureux des dossiers de nos clients. En pratique, cela signifie que vous bénéficiez :
- d’un cadre sécurisé,
- d’une information claire et
- d’une protection renforcée contre les risques d’abus ou de conflits d’intérêts.
En tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF) digne de ce nom, nous agissons dans votre intérêt exclusif, avec un devoir de loyauté et de confidentialité. Nous nous engageons à vous proposer des solutions adaptées, sélectionnées en toute indépendance sur l’ensemble du marché.
Quels sont les avantages d’un accompagnement sur le long terme ?
Investir n’est pas un acte ponctuel, mais un processus qui s’inscrit dans la durée. Les marchés fluctuent, votre situation évolue, la législation change : il est donc essentiel d’être accompagné sur le long terme. Dans notre rôle de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), nous assurons un suivi régulier de vos investissements, réalisons des bilans périodiques et vous informons des opportunités ou des risques à venir.
Nous adaptons aussi votre stratégie en fonction de vos nouveaux projets (achat immobilier, transmission, changement professionnel, retraite…) et des évolutions économiques. Ce suivi permet d’optimiser la performance de votre portefeuille, de sécuriser vos gains et d’anticiper les arbitrages nécessaires. Un accompagnement durable, c’est aussi la garantie d’une relation de confiance :
- vous pouvez poser toutes vos questions,
- obtenir des explications claires et
- bénéficier d’un interlocuteur unique qui connaît parfaitement votre dossier.
Cette proximité favorise la réactivité et l’efficacité dans la gestion de votre patrimoine et vous permet de vous libérer du temps et de la charge mentale liée au suivi des marchés et à la veille réglementaire.
MC Assets : Qui sommes-nous ?
Fondée en 2022 à Annecy, MC Assets est née de la volonté d’apporter un conseil indépendant, humain et sur-mesure en matière de gestion de patrimoine et de placements financiers. L’entreprise s’est donnée pour mission d’accompagner chaque client dans l’organisation, la valorisation et la transmission de son patrimoine, qu’il soit personnel ou professionnel.
Notre équipe, composée de spécialistes en finance, immobilier, fiscalité et retraite, intervient aussi bien auprès des particuliers que des entreprises pour élaborer des stratégies adaptées à chaque situation. L’indépendance de MC Assets garantit une objectivité totale dans le choix des solutions proposées, sans pression commerciale ni conflits d’intérêts. Notre vocation est d’établir une relation de confiance durable, fondée sur l’écoute, la transparence et l’excellence du service. Chez MC Assets, chaque client bénéficie d’un accompagnement spécifique, d’une expertise réglementaire reconnue et d’une veille permanente sur les meilleures opportunités du marché. Notre crédo, c’est de vous permettre de faire fructifier votre patrimoine en toute sérénité, aujourd’hui et pour demain.